在(zai)证券(quan)投资(zi)(zi)中，投资(zi)(zi)者会(hui)面(mian)临很多风险(xian)，不仅有经济(ji)风险(xian)，还(hai)存在(zai)法(fa)律风险(xian)，本篇主(zhu)要帮助(zhu)投资(zi)(zi)者如何去防范证券(quan)投资(zi)(zi)中的法(fa)律风险(xian)。

一(yi)、不(bu)要借用他人身份证开户买卖(mai)股票(piao)

根据我国《证券(quan)法(fa)》和(he)《证券(quan)登记规则(ze)》的规定，投资(zi)者应以(yi)本人(ren)的名义开(kai)立证券(quan)账户(hu)和(he)进行(xing)证券(quan)买卖，否则(ze)其(qi)权利(li)难(nan)以(yi)受到法(fa)律(lv)的保护。具体(ti)而言，借用他人(ren)身份证开(kai)户(hu)买卖股(gu)票的法(fa)律(lv)风(feng)险主要表现在(zai)以(yi)下(xia)三方(fang)面：

1、出借(jie)人因(yin)个人债务(wu)涉及诉讼或(huo)者(zhe)涉嫌刑事犯罪(zui)时，司法(fa)机关(guan)可能会冻(dong)结、拍(pai)卖或(huo)者(zhe)变卖登记在出借(jie)人证券账户下的实际(ji)属于借(jie)用(yong)人的股票。

2、出(chu)借(jie)人(ren)可(ke)能会将登记在其(qi)证券(quan)账(zhang)户下实际属于借(jie)用人(ren)的股票出(chu)质给银(yin)行等主体或(huo)者用作其(qi)他用途。

3、根据有关(guan)政策规定，符(fu)合(he)条件的(de)被处置风(feng)险证(zheng)券(quan)公司个人(ren)债(zhai)权(quan)由国家予(yu)以收购(gou)，但(dan)是严(yan)格(ge)要求(qiu)名(ming)实相符(fu)，即机构以个人(ren)名(ming)义(yi)(yi)开立(li)账户(hu)的(de)及个人(ren)以机构名(ming)义(yi)(yi)开立(li)账户(hu)的(de)，均不纳(na)入收购(gou)范围，而且集资(zi)单(dan)位还要承担(dan)相应(ying)的(de)责(ze)任，投资(zi)者可能(neng)因此(ci)造成不必要的(de)经济损(sun)失(shi)。

二、借钱炒股要谨慎

目前，受股市赚(zhuan)钱效应的吸引，一些投资者通过借高利(li)贷、抵押或者典当贷款等方式融(rong)资炒(chao)股，而融(rong)资炒(chao)股同(tong)样存在巨大(da)的法(fa)律风险。

首先，一些投资者不(bu)(bu)惜借高利贷炒股(gu)，这(zhei)种借贷行为(wei)有可能突破最(zui)高人民法(fa)(fa)院《关于人民法(fa)(fa)院审理借贷案件的若干意见》的界限，不(bu)(bu)受法(fa)(fa)律保(bao)护，一旦(dan)一方违约(yue)，就容易引(yin)发诉讼。

其次(ci)，一些投资(zi)者将(jiang)自己的(de)房产(chan)抵(di)押(ya)贷款入市，这种做法首先就为政策所(suo)不允(yun)许。如果(guo)无法还(hai)款，投资(zi)者将(jiang)不得不面对(dui)抵(di)押(ya)房产(chan)被拍卖(mai)而流离失(shi)所(suo)的(de)窘境。

最(zui)后，一些投资(zi)者通过承(cheng)诺(nuo)在一定期限内给出资(zi)人还本(ben)付息回报的行为，向亲(qin)朋好友集(ji)资(zi)进入股市。一旦集(ji)资(zi)炒(chao)股亏(kui)损，无法兑现当初的承(cheng)诺(nuo)，可能引发(fa)法律诉讼，使(shi)亲(qin)戚朋友反(fan)目成(cheng)仇。倘若(ruo)涉及面(mian)广(guang)、金额大，达到(dao)一定程度则有(you)可能演变成(cheng)非法集(ji)资(zi)，进而受到(dao)法律的制裁。

因此，投(tou)资者应该根据(ju)自己的财力合(he)理决定投(tou)资金额，千(qian)万不(bu)可以赌的心态入市，更不(bu)要融资或以不(bu)法(fa)手(shou)段筹集资金入市。

三、不要(yao)轻信(xin)“荐股软件”

当前，各(ge)种各(ge)样的“荐(jian)股(gu)软(ruan)件”如雨(yu)后(hou)春笋般涌现。这些以销售“荐(jian)股(gu)软(ruan)件”为名(ming)，以开发专业证(zheng)券资讯(xun)产品为名(ming)，通过报纸、电台、网站、现场营销等方式，销售“荐(jian)股(gu)软(ruan)件”。

对于任何(he)保(bao)证包赚不(bu)赔的“荐(jian)(jian)股软件”，任何(he)承诺投资(zi)(zi)收益的咨(zi)询活(huo)动(dong)，投资(zi)(zi)者很有可能因(yin)此(ci)遭受(shou)损失。因(yin)此(ci)，请投资(zi)(zi)者一(yi)定要(yao)提(ti)高(gao)警惕，不(bu)要(yao)购买和使(shi)用这类承诺包赚不(bu)赔的“荐(jian)(jian)股软件”，小(xiao)心上当(dang)受(shou)骗。

四、切勿购(gou)买非法(fa)发行的“原始(shi)股”

投资者从个人和非法(fa)机构(gou)手里购买未上市公司股票(piao)等行为均属参(can)(can)与非法(fa)金(jin)融业务活动(dong)，不(bu)受法(fa)律法(fa)规的保(bao)护(hu)。因参(can)(can)与非法(fa)金(jin)融业务活动(dong)受到(dao)的损(sun)失(shi)，由参(can)(can)与者自行承(cheng)担。

因此，投资者要增强(qiang)风险意(yi)识(shi)，在合法(fa)的证券经营场所和(he)(he)机构依法(fa)认(ren)购和(he)(he)转让股票，切(qie)勿购买非法(fa)发(fa)行的“原始股”。同时(shi)，发(fa)现(xian)违法(fa)违规(gui)情形(xing)应及时(shi)向证券监管、公安、工商(shang)等部门投诉举报，及时(shi)减少和(he)(he)挽(wan)回损失(shi)。

五、谨防(fang)海(hai)外非法(fa)基金传销式诈骗

随着国内(nei)基(ji)金(jin)投资的(de)财富效应持续升温，近期(qi)，一些(xie)不法(fa)分(fen)(fen)子和不法(fa)机构在互联网上设立网站(zhan)，向投资者兜售子虚乌有(you)的(de)“海外基(ji)金(jin)”，这些(xie)不法(fa)分(fen)(fen)子和不法(fa)机构案件以“高(gao)额回报”、“下(xia)线返(fan)利”等方式蛊惑人(ren)心，当资金(jin)累积到一定程度后(hou)，犯(fan)罪嫌疑人(ren)即关闭(bi)网站(zhan)，将钱席卷一空，逃之夭夭。

目前(qian)，中(zhong)国证监(jian)会从(cong)没有批(pi)准过任何境外基(ji)金在中(zhong)国销售。投资者买卖证券(quan)投资基(ji)金，应通过相(xiang)关(guan)招募说明书(shu)或公告(gao)明示的(de)银行、证券(quan)公司(si)等(deng)有代销资格的(de)机构以及基(ji)金公司(si)直销中(zhong)心办理。

投资(zi)(zi)(zi)陷阱(jing)不(bu)断增(zeng)加(jia)，投资(zi)(zi)(zi)者应(ying)该(gai)与时俱进，不(bu)断学习(xi)防范风险的方法，才能更好(hao)地抵御投资(zi)(zi)(zi)风险，获得收益。